Удобно через портал: mos.ru даст доступ к услуге «Социальное такси»
Рассказываем, что такое эквайринг, какие преимущества он даёт и как его подключить. Эквайринг — это технология, которая позволяет проводить безналичные платежи. Покупатели могут расплатиться как дебетовыми и кредитными картами, так и по QR-коду или смартфоном или иным устройством, если они поддерживают функцию бесконтактной оплаты. Продавец и покупатель — главные стороны договора эквайринга.
Мероприятия
Но в этой процедуре есть ещё два участника:.Этап 1: считывание платёжной информации. Покупатель прикладывает карту или смартфон к терминалу или телефону продавца. Сведения об оплате поступают в процессинговый центр банка, с которым предприниматель заключил договор эквайринга.
- Подключение и настройка . Откройте расчетный счет в ПАО «Совкомбанк» . Предоставьте комплект необходимых документов . Подпишите договор на подключение
- Как подключить точку продаж к банковскому эквайрингупошаговая инструкция. Особенности выбора терминала для приема оплаты банковскими картами .
- Sep , Подключение эквайрингаподробное руководство. мин. сентября . По данным Центробанка России, около % покупателей расплачиваются банковскими картами. Многие предприниматели и
- Как настроить интеграцию с IntellectMoney Перейдите на страницу "Выплаты", раздел "Пополнение баланса водителями" Для подключения пополнения баланса
- ⭐ Что такое эквайринг. ️ Основные виды эквайринга, ️ Как подключиться к эквайрингу. Требования к продавцу и документы. Подробнее телефону .
Этап 2: проверка информации о платеже. Банк-эквайер направляет сведения о карте банку-эмитенту, и тот проверяет данные в листах блокировки или ареста счетов:. Этап 3: проверка платёжеспособности карты.
Банк-эмитент сравнивает остаток на счёте покупателя с суммой покупки и проверяет совпадение ПИН-кода, лимиты на проведение операций по карте и наличие признаков мошенничества. Этап 4: подтверждение оплаты. Если операция одобрена, информация поступает в банк-эквайер и потом на терминал.
О мобильном экваринге
Банк-эмитент получает сообщение о проведении оплаты. Этап 5: проведение платежа. Деньги списываются со счёта покупателя и поступают в банк-эквайер.Он переводит средства на расчётный счёт продавца. Точный срок зачисления денег прописывается в договоре эквайринга. Клиент считывает QR-код или открывает платёжную ссылку и автоматически попадает в приложение банка.
Aug , Остальные документы зависят от банка и вида эквайринга. Например, заполненная по форме банка заявка, анкета, копии документов, подтверждающих адрес торговой точки, и другие. Это нужно Oct , Подключение эквайринга не освобождает компании от работы с кассами. такси, а также От чего зависит стоимость эквайринга. Стоимость эквайринга в каждом банке разная, несмотря на то, что состав расходов на его подключение и обслуживание является стандартным
Покупателю нужно проверить и подтвердить данные об оплате, после чего деньги зачисляются на счёт продавца. Весь процесс происходит автоматически и обычно занимает несколько секунд или минут — время зависит от -соединения. Торговый эквайринг. Продавец проводит безналичные операции через POS-терминал, который установлен на месте продаж.Покупателю достаточно приложить к устройству банковскую карту или смартфон с функцией бесконтактной оплаты либо считать телефоном QR-код СБП, сформированный на терминале. Такой эквайринг можно подключить в любых торговых точках, например в магазинах, ресторанах, отелях и кинотеатрах. Предприниматели используют его для продаж в -магазинах. Клиенты оплачивают товары и услуги банковской картой, электронными деньгами или по платёжной ссылке СБП через любые мессенджеры, СМС или email.
Преимущество такого вида эквайринга — не нужно использовать дополнительное оборудование.
Мобильный эквайринг. Это удобно, когда бизнес не привязан к торговой точке: продавец может принимать оплату с помощью смартфона или планшета в любом месте, а также по QR-коду СБП. Предприниматель подключает мобильный терминал к разъёму устройства и управляет им через специальное приложение от банка-эквайера. Такой вид эквайринга подойдёт, например, для службы доставки еды и такси.
Кто участвует в операции
Это способ приёма платежей через устройства самообслуживания — терминалы и банкоматы.Такой вид эквайринга позволяет провести больше банковских операций: снять наличные, оплатить жилищно-коммунальные услуги или пополнить счёт мобильного телефона. Например, в аэропортах есть терминалы самообслуживания для продажи билетов, а в продуктовых магазинах — для оплаты покупок. Для оплаты покупателю достаточно отсканировать QR-код или перейти по платёжной ссылке СБП, сформированной продавцом в -банке, и подтвердить платёж в приложении банка или в приложении «СБПэй».
Клиенты УБРиР могут выбрать вид эквайринга, который подойдёт под нужды их бизнеса, на официальном сайте. По закону «О защите прав потребителей» ИП и компании обязаны использовать эквайринг, если их выручка за прошлый календарный год превышает 20 млн рублей. У клиентов должна быть возможность расплатиться с продавцом как наличным, так и безналичным способом.
Как подключиться к эквайрингу. Эквайринг – это банковская услуга, предполагающая обслуживание покупателей и клиентов организаций с помощью банковских карт.В остальных случаях за работу без эквайринга Кодекс РФ об административных правонарушениях предусматривает штрафы:.
Хоть законодательство и обязывает предпринимателей подключать эквайринг, у него есть ряд преимуществ:. Рост объёма продаж.
Она дает бизнесу терминал для приема карт — в е его заменяет платежный -шлюз — и зачисляет деньги от покупателя на счет. Предприниматели и компании сами решают, какой банк подключить в качестве эквайера.
Как работает эквайринг
Банк-эмитент — тот, что выпустил карту покупателя. Он перечисляет деньги со счета покупателя на счет продавца. Банк-эквайер и банк-эмитент могут совпадать или быть разными. Продавцы товаров, работ или услуг.Feb , Подключение эквайринга: пошаговая инструкция. Для подключения эквайринга нужно пройти несколько простых шагов. Сравнить условия по предложениям, выбрать подходящую организацию Sep , На подключение и настройку эквайринга стоит закладывать — дней. Спустя это время после подачи заявки вы сможете принимать оплату от покупателей Jun , Техническая работа: подключение эквайринга, настройка терминалов и другого оборудования. Потребуется либо онлайн-касса со встроенным эквайрингом, либо отдельно онлайн-касса и терминал
Это -магазины и офлайн-точки продаж.- Подключить эквайринг для такси ; Счёт для бизнеса. Нужен для подключения -эквайринга ; Подключение. Поможем настроить интеграцию ; Принимайте платежи
- Торговый эквайринг – услуга, подключае банковскими организациями для того, чтобы любые торговые точки, начиная с небольших магазинов, киосков, и .
- Что такое ставка торгового эквайринга. Преимущества и недостатки эквайринга. Как подключить и сколько это стоит
Они заключают договор с банком, оказывающим услуги эквайринга.
Владельцу офлайн-бизнеса придется прийти в банк лично, чтобы забрать терминал и привезти его в торговую точку. После этого терминал устанавливают и подключают в магазине — и можно принимать оплату картами. Некоторые банки сами привозят терминал. Для онлайн-магазина нужно подключить платежный шлюз. Чтобы воспользоваться услугой, у покупателя должна быть банковская карта той платежной системы, которую принимает продавец. Лучше убедиться, что у вас в магазине можно оплатить покупку картами распространенных систем.
Для подключения к эквайрингу бизнес должен соответствовать закону.
Сейчас даже в маленькой булочной можно оплатить покупки картой или телефоном. Если этой возможности нет, скорее всего, покупатель уйдет в соседнюю пекарню. Еще и пожалуется, что ущемляют его права как потребителя. Подключение эквайринга такси принимать оплату по карте, недостаточно просто купить онлайн-кассу.
Например, через нельзя продавать алкоголь или вейпы. Поэтому бизнесу по онлайн-продаже алкоголя или вейпов банк откажет. Еще нельзя продавать контрафактную продукцию, товары, нарушающие авторские права, и другие. Перед подключением банк проверит бизнес. Он может установить свои критерии для принятия положительного или отрицательного решения. Например, банк может запросить у нового клиента фотографии подключаемой торговой точки, чтобы убедиться, что это реально существующий бизнес.Эквайринг нужен компаниям и ИП, которые хотят принимать оплату картой.
Мобильный эквайринг для таксопарков и служб такси. Подключение в один клик. Отсутствие платы за подключение. Увеличении конверсии продаж.Существуют виды эквайринга, позволяющие принимать карты в стационарной торговой точке, в е, при оплате курьером — о них расскажу дальше. По закону торговые точки должны принимать платежные карты «Мир», если их выручка за предыдущий год превысила :. Большинство карт в России выпускает система «Мир», поэтому логично поставить терминал, который работает с ней, и при меньших оборотах.
Антонина Тер-Степонянц. Мы обучаем шахматам онлайн, география наших клиентов — 5 стран. Параллельно с оформлением патента на школу и перехода с упрощенной системы налогообложения мы настраивали эквайринг. Неделю сайт школы «одобряли» в банке: проверяли, есть ли на сайте документ о политике конфиденциальности, договор оферты, указан ли ИНН и контакты.
Менеджеры сказали, что эквайринг для каждого клиента рассчитывается индивидуально. Перед проведением первого платежа нужно было подключить онлайн-кассу. Выбрала сервис «Атол», потому что они дольше всего работают на рынке и о них много отзывов. После оплаты онлайн-кассу надо зарегистрировать в налоговой. Дома я выяснила, что полученная КЭП не работает через привычный браузер «Гугл-хром», и я ничего не могу подписать, потому что не хватает каких-то расширений.
Подпись заработала только через российский браузер «Спутник», о котором я до этого не слышала. Дальше мне за 15 минут зарегистрировали онлайн-кассу и подключили к личному кабинету Т-Бизнеса. Мы приняли наши первые платежи: сформировали ссылки на оплату, отправили их в «Вотсап» клиентам, а те переходили на страницу выбора вариантов оплаты и платили удобным способом.
Изначально я договорилась, чтобы при настройке кассы прием платежей по ПСН был основным, но на тот момент мы еще не получили патент. После первых принятых оплат оказалось, что по умолчанию у нас стоит УСН, так что мы обратились в сервис, и они поменяли на ПСН, а бухгалтер внесла исправления в платежные документы. Включили ее и рассказали клиентам про СБП. Они не сразу разобрались, как оплатить через систему. Опытным путем выяснили, что этот способ оплаты спрятан в 4-й вкладке и называется «Приложение банка» или «QR-код».
Теперь вместе со ссылкой на оплату мы присылали родителям пошаговую инструкцию, как найти СБП. У остальных либо она не подключена, либо им так неудобно. Часть клиентов не смогла разобраться, как оплачивать по ссылке. Эквайринг может понадобиться розничному магазину, кафе, службе доставки, -магазину и другим компаниям и ИП.
От вида бизнеса зависит, какой тип эквайринга подключать для приема платежей. Онлайн-магазину нужен -эквайринг, розничной точке или кафе — торговый, службе доставки — мобильный. Торговый эквайринг нужен при расчетах на торговом объекте. Например, в магазине, кафе, на заправке, в офисе и другом месте, в котором проводятся расчеты, а терминал при этом стоит на месте. -эквайринг позволяет принимать платежи картой через .
В нем нет физического терминала, а есть интерфейс, где клиент вводит данные карты и совершает платеж. Мобильный эквайринг — это эквайринг с помощью терминала, который можно переносить с места на место. Его используют при приеме платежей через курьеров, в такси, при передвижной торговле. Мобильный терминал может работать автономно или подключаться к смартфону, планшету, в котором стоит приложение для продаж.
АТМ-эквайринг — это эквайринг в банкоматах или специальных терминалах самостоятельной оплаты. Он позволяет оплачивать в банкомате услуги, например коммунальные или мобильную связь, а также получать наличные или класть деньги на карту банка-эмитента. Использование эквайринга не освобождает бизнес от применения контрольно-кассовой техники, ККТ. При приеме денег, как наличных, так и с карты, продавец обязан выдать клиенту фискальный чек. Терминал или платежный шлюз дает квитанцию — это не фискальный документ.
Поэтому при оплате картой через терминал нужно пробить ту же сумму по кассе и выдать клиенту на бумаге или направить в электронном виде кассовый чек. Чаще всего в торговом эквайринге используют терминалы два в одном, которые объединяют функции эквайрингового терминала и кассового аппарата. Они печатают фискальный чек вместе с квитанцией.
Ставка торгового эквайринга — комиссия, которую взимает банк-эквайер с продавца товаров, работ или услуг. Она зависит от банка. Ставка может быть единой или различаться в зависимости от вида деятельности, объема продаж по картам и другим критериям. У Сбербанка дифференцированные ставки. Торговый эквайринг обычно дешевле, чем мобильный и -эквайринг.
Увеличение объема продаж. Объем безналичных расчетов растет, в отличие от наличных платежей. Людям удобно платить картой и в магазине, и в ресторане, и в транспорте. Остаток по карте обычно больше, чем сумма наличных с собой в кошельке. Также клиенты могут получать кэшбэк с оплаты картами, поэтому часто предпочитают их наличным. Все это способствует увеличению объема продаж у бизнесов, которые принимают карты.
Привлечение новых клиентов. Оплата картой происходит быстро, поэтому меньше очередь и больше шансов, что потенциальный покупатель не пройдет мимо. Бизнес, который не принимает карты, может терять клиентов: они уйдут к конкурентам с эквайрингом. Безопасность расчетов. Оплата картой — это безналичный расчет. Он исключает риски, связанные с наличными. Например, фальшивые купюры, ошибки в сумме сдачи.
Операции в цифровых торговых точках могут осуществляться с использованием банковской карты или цифровой валюты через уникальную веб-платформу, которая гарантирует безопасную передачу платежной информации. Для подключения -эквайринга необходимо иметь веб-сайт, соответствующий критериям банка. Подвидом -эквайринга можно назвать прием платежей по QR-коду. С помощью системы быстрых платежей клиенты могут оплачивать товары или услуги дистанционно, без необходимости проходить через pos-терминал.
Эта система особенно полезна для малого бизнеса, поскольку она заменяет традиционный эквайринг. Клиенты могут зайти в мобильное приложение своего банка и отсканировать код, зарегистрированный продавцом, чтобы завершить платеж. Кроме того, у торговцев есть выбор: либо получить многоразовый QR-код с реквизитами счета, либо генерировать уникальный код для каждой продажи с соответствующей суммой транзакции с помощью специального программного обеспечения. Этот вид оплаты особенно полезен, когда невозможно установить традиционные терминалы например, в такси и курьерской службе.
Теперь вы можете использовать мобильный телефон или планшет в любом подходящем месте и mpos-терминал для приема платежей по банковским картам, при этом нет необходимости подключаться к pos-системе. Mpos-терминал подключается к разъему на мобильном телефоне или планшете и управляется платежным приложением, выпущенным банком-эквайером. Принимать оплату телефоном можно без терминалов — вводите сумму, а покупатель прикладывает к смартфону карту.
Различные методы получения платежей имеют свои плюсы и минусы. Например, торговый эквайринг широко распространен, а онлайн-эквайринг может принести новые возможности, но при этом может быть сопряжен с повышенным риском мошеннических действий или несанкционированного списания средств. Исследования показывают, что для многих людей это может стать сдерживающим фактором. Кроме того, развитие мобильного эквайринга сдерживается ограниченными техническими возможностями мобильных терминалов и платежных устройств.
Покупатель может совершить покупку без использования наличных денег, обратившись к платежному терминалу магазина. Этот аппарат связан с банком продавца и передает информацию о платеже, что позволяет зачислить деньги. Когда все необходимые условия выполнены, транзакция завершается, и средства зачисляются на счет продавца. Затем эквайринговый терминал передает на кассу информацию о том, что деньги списаны с карты покупателя.
Кассовый аппарат печатает чек, а новые смарт-терминалы для бизнеса предлагают электронный чек в виде QR-кода на экране. Также касса может отправить электронный чек покупателю на почту или по смс — если в базе данных кассового аппарата есть такие контакты. Схема работы эквайринга. Чтобы подключить эквайринг, нужно обратиться в выбранный вами банк. Например, в Модульбанке для подключения достаточно написать в чат.
Менеджер банка задаст несколько вопросов о бизнесе — узнает про сферу деятельности и ориентировочную выручку. Это нужно, чтобы предложить максимально выгодные условия обслуживания. Увеличение продаж и уменьшение очередей. Необходимость иметь дело с меньшим количеством наличных денег может стать большим преимуществом для покупателей, у которых нет с собой нужной суммы денег. Кроме того, многие люди предпочитают использовать карты из-за программ кэшбэка, предоставляемых банками, благодаря которым покупатели могут потратить больше, чем если бы они платили наличными.
Терминалы быстро принимают платеж и вытаскивают точную сумму без каких-либо хлопот для кассира, которому больше не нужно проверять купюры или отсчитывать сдачу. Это помогает ускорить процесс оплаты в торговых предприятиях, сокращая очереди и делая их более управляемыми в периоды высокого спроса. Использование услуг банка-эквайера может помочь свести к минимуму мошенническую деятельность и минимизировать потери от потенциального получения фальшивых купюр.
Это также помогает создать у клиентов более лояльное впечатление, а также повысить качество обслуживания. При определенных сценариях внедрение торгового эквайринга может не принести больших преимуществ. К распространенным проблемам, которые могут возникнуть, относятся неисправности технического оборудования, расходы, связанные с приобретением и обслуживанием устройств, а также потери из-за мошенничества при оплате банковскими картами.
Чтобы снизить вероятность возникновения подобных проблем, важно выбрать надежного -провайдера и лицензированный банк.
Требования к участникам эквайринга
На этом веб-сайте используются файлы cookie. Продолжив открывать страницы сайта, вы соглашаетесь с использованием файлов cookie. Нажимая на кнопку "Подключиться" вы соглашаетесь с Положением о персональных данных. Оплата товаров и услуг при помощи пластиковых карт через любой смартфон или планшет, подключенный к у, с помощью специального небольшого устройства - кардридера. После введения карты в кард-ридер активизируется подключение эквайринга такси перевода денег, для подтверждения которой вводят необходимую сумму.
Подключение эквайринга такси перечисления средств печатается в двух экземплярах чек — операция завершена. Для ИП Для курьерских доставок Небольших предприятий Таксопарков Мобильных точек продаж. Нажимая на кнопку "Заказать консультацию" вы соглашаетесь с Положением о персональных данных.